Saint-Étienne
Placements, Optimisation Patrimoniale, Crédits Immobiliers

Placements, Optimisation Patrimoniale, Crédits Immobiliers

Fort de plus de 20 années d'expériences riches et passionnantes, j'ai décidé de créer mon cabinet en septembre 2017 à Saint-Étienne.

6 années passées dans un environnement de sport de haut niveau (footballeur à l'AS Saint-Étienne) avec ses obligations de dépassement personnel, de résultats, m'ont forgé à la préparation minutieuse, l'exigence du travail, l'application des méthodes et des règles, la performance collective.

La réussite de mes expériences professionnelles qui suivirent, conseiller et responsable clientèle dans le milieu du conseil financier et de l'assurance m'ont nourri au quotidien, des valeurs du « Travail » et du « Partage » qui sont aussi celles du sport de haut niveau.

Durant toutes ces années, j'ai sillonné la Loire, le Rhône et j'ai fait de très nombreuses rencontres qui ont forcément renforcé mon ancrage dans cette région et façonné mon expertise métier.

Ces connaissances, ce savoir faire, j'ai souhaité les mettre au service d'un projet innovant : apporter mon aide, mes conseils, des solutions sur mesure, mon expertise aux particuliers, aux chefs d'entreprises.

Pour que demain ressemble à ce que ce que vous voulez aujourd'hui.

Services

Le Family Office

Le Cabinet vous propose également un service haut de gamme « Family Office » pour vous accompagner au quotidien dans toutes vos problématiques patrimoniales.

Le Cabinet aide toute la famille à trouver les meilleurs placements. La notion de long terme est essentielle dans vos choix, ainsi que la nécessité de préserver l'harmonie familiale.

Le Cabinet examine l'actif et le passif du patrimoine et raisonne en stock mais aussi en flux, en fonction des héritages, des évolutions professionnelles, familiales ...

L'assurance-vie

L'assurance-vie représente plus de 40 % des actifs financiers des Français, car elle constitue une formule de placement souple et très favorable sur le plan fiscal.

L'assurance vie est très certainement l'une des solutions patrimoniales les plus appréciées. À raison car l'assurance vie recouvre 3 champs d'action conjoints : c'est à la fois un outil d'épargne, de complément de revenus mais également de transmission de patrimoine. Avec de surcroît une souplesse d'utilisation qui la rend quasi indispensable à toute gestion de patrimoine.

Les crédits immobiliers

Le tour des banques en un seul rendez-vous.

Le Cabinet intervient sur l'ensemble de vos besoins en crédit immobilier et est rattaché à l'enseigne nationale ACE Crédit.

Nous avons des partenariats avec toutes les banques pour vous apporter un plan de financement optimisé dans l'ensemble des projets suivants :

  • Résidence principale,
  • Résidence secondaire,
  • Investissement locatif classique ou en SCI,
  • Investissement Pinel et autres dispositifs fiscaux,
  • Rachat de crédit immobilier,
  • Regroupement de crédits.

La transmission de patrimoine

Le dispositif de transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant-droits multiples...

Vous pouvez également souhaiter transmettre la propriété sans perdre la faculté de l'utiliser grâce à l'utilisation d'outils juridiques spécifiques.

Voici quelques exemples de solutions : donation de biens entre époux, donation-partage, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, société civile, testament ...

Les placements financiers

Le Cabinet intervient sur l'ensemble de vos placements financiers.

Nous surveillons en permanence les meilleurs fonds du marché et travaillons avec les plus grandes sociétés de gestion françaises.

Le Cabinet possède les statuts de courtier en assurance vie.

Les investissements immobiliers

L'investissement immobilier locatif consiste à acheter un logement immobilier pour le louer, se constituer un patrimoine et percevoir des revenus complémentaires.

L'immobilier est un outil fondamental de votre patrimoine car il vous fait bénéficier de l'effet de levier du crédit que ce soit pour l'immobilier de jouissance (résidence principale et résidence secondaire) ou pour l'immobilier de rendement (location). D'autant que des dispositifs de la loi française vous permettent en parallèle de réduire vos impôts en investissant.

Contact

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